明晰备案标准 优化服务流程 地区人民银行多举措推进信息管理新规落地

本报讯（范雪丹 全媒体记者张滨淏）随着《受益所有人信息管理办法》正式施行，一项事关企业信息透明度和金融安全的基础性制度在我区全面落地实施。

该办法明确要求，相关市场主体需依法向监管部门报送实际控制人及最终受益人信息。此举旨在有效提升经营主体信息透明度，防范利用空壳公司、隐名持股等手段从事违法违规活动，进一步完善社会信用体系与金融监管链条。

为推动新规平稳落地，地区人民银行迅速行动，组织全辖银行业金融机构开展专项业务培训。培训紧扣备案范围、办理流程及实操难点进行系统讲解，确保一线人员懂政策、会操作，指导市场主体准确理解、规范办理。

针对企业普遍关注的“谁能免、谁要备”问题，办法划定了明确界限：公司、合伙企业、外国公司分支机构等依法设立的组织，均应当依法履行备案义务；个体工商户则无需进行受益所有人信息备案。

关于“受益所有人”的认定标准，地区人民银行工作人员介绍，主要依据四个维度综合判定：一是直接或者间接拥有企业25%以上股权、股份或合伙权益的自然人；二是虽未达到持股比例，但实际享有25%以上收益权或表决权的自然人；三是通过协议约定、亲属关系等方式，对企业经营决策、人事任免、财务管理等实施实际控制的自然人；若通过上述方式仍无法确定，则应将企业法定代表人或负责日常经营管理的人员作为受益所有人进行备案。

为提升办事便利度，地区人民银行积极推动线上线下服务协同联动。企业既可登录“黑龙江政务服务网”在线办理，也可前往市场监管部门窗口现场咨询。同时，经专项培训的银行网点已化身“前沿服务站”，工作人员可为客户提供政策解答和业务指导，助力企业高效完成备案。

地区人民银行特别提醒，市场主体务必确保备案信息真实、准确、完整。对未按规定备案、填报虚假信息且逾期未改的，相关部门将依法依规处理，并可能影响企业后续账户开立、融资授信等金融业务的正常办理。

地区人民银行充分发挥金融机构贴近市场的优势，不断加强政策宣传与业务督导，持续推动新规落地落细，助力辖区营商环境更加规范、透明、可预期。