地区人民银行 强化部门协同 防范金融风险

本报讯（王晶 范雪丹）为切实履行反洗钱监管职责，防范化解金融领域风险隐患，地区人民银行立足辖区实际，持续深化跨部门协作，联合地区公安局、民政局构建“监管+服务”一体化协同机制，在辖区开展社会组织反洗钱专项治理。通过多维度举措压实行业合规责任，切实筑牢金融安全屏障，维护社会稳定根基。

该行坚持源头治理，牵头召开社会组织反洗钱专题联席会议，联合职能部门面向12家重点社会组织负责人开展精准化政策宣讲。培训紧扣非营利组织洗钱风险隐患、监管法律法规及典型案例进行深度剖析，引导机构负责人明晰法定责任与合规义务；督促各社会组织健全内部风控体系，搭建资金交易核查全链条管理制度，严格落实客户身份识别、交易记录留存、可疑交易监测上报等刚性要求，从源头筑牢涉恐风险“防火墙”。

该行坚持监管与服务并重，深入辖区开展“一对一送策上门”服务。围绕资金募集、项目管理、财务内控等关键环节，细化洗钱风险识别标准与实操规范，面对面解答机构在资金规范管理及合规自查中的难题，实现业务指导与能力提升同步推进，切实优化基层金融服务质效。

为推动宣传教育走深走实，该行构建线上线下一体化宣教矩阵：线上依托社会组织沟通平台，常态化推送政策解读、警示案例及教育短视频，让监管要求直达基层；线下做实宣教阵地，指导辖区金融机构网点设置反洗钱专属咨询岗，由业务骨干面向社会组织及公众开展宣讲答疑，持续拓宽宣传覆盖面、提升宣教精准度。

此次专项治理通过多维宣传与精准帮扶，有效督促辖区社会组织主动开展风险自查、补齐内控短板、规范业务操作，进一步织密了区域反洗钱风险防控网络，坚决守护全区金融安全稳定大局。